BPO Financeiro: o que é, como funciona e como começar (guia completo)

Se você chegou até aqui, provavelmente já ouviu falar de BPO Financeiro e quer entender de uma vez o que é, como funciona e se dá para viver disso. Eu trabalho com BPO Financeiro e reestruturação de empresas há mais de 15 anos e já formei mais de 2.605 alunas. Neste guia eu explico, sem complicação, tudo o que você precisa saber para começar.

O que é BPO Financeiro

BPO vem do inglês Business Process Outsourcing, que quer dizer terceirização de processos de negócio. BPO Financeiro é quando uma empresa entrega a rotina do seu departamento financeiro para um profissional ou uma empresa especializada, que cuida de tudo de forma organizada, quase sempre 100% online.

Na prática, o empresário deixa de perder horas com boletos, extratos e planilhas e passa a receber o financeiro organizado e relatórios para tomar decisões. E quem presta o serviço atende várias empresas ao mesmo tempo, com contrato mensal.

O que o BPO Financeiro faz na prática

Cada contrato é diferente, mas as rotinas mais comuns são:

• Contas a pagar: lançar, agendar e organizar os pagamentos da empresa.
• Contas a receber e cobrança: acompanhar quem pagou, quem está atrasado e fazer a cobrança.
• Conciliação bancária: conferir se o que está no sistema bate com o extrato do banco.
• Emissão de notas fiscais e boletos.
• Fluxo de caixa: mostrar quanto entra, quanto sai e quanto vai sobrar nas próximas semanas.
• Relatórios gerenciais: DRE, lucro por produto, despesas que estão pesando e indicadores para o dono decidir.

BPO Financeiro é a mesma coisa que contabilidade?

Não. A contabilidade cuida das obrigações com o governo: impostos, folha de pagamento, balanço e declarações. O BPO Financeiro cuida do dia a dia do dinheiro da empresa e da gestão: pagar, receber, conciliar e mostrar para o empresário se a empresa está dando lucro.

Os dois trabalham juntos. Quando o financeiro está organizado, a contabilidade recebe as informações certas e o empresário para de ser surpreendido no fim do mês.

Para quem vale a pena contratar

O BPO Financeiro faz mais diferença para pequenas e médias empresas que:

• vendem bem, mas não sabem para onde o dinheiro está indo;
• não têm um financeiro interno, ou têm uma pessoa sobrecarregada;
• misturam conta pessoal com conta da empresa;
• querem crescer com segurança e precisam de números confiáveis para decidir.

Se você é empresário e se viu nessa lista, o meu livro Engenharia do Lucro mostra os 4 pilares para transformar a empresa numa máquina de resultados.

Vale a pena trabalhar com BPO Financeiro?

Para quem gosta de finanças e organização, é uma das carreiras mais interessantes de hoje. Alguns motivos:

• Receita recorrente: o cliente paga todo mês, enquanto o serviço continuar.
• Trabalho de qualquer lugar: com os bancos e sistemas na nuvem, dá para atender empresas de todo o Brasil de casa.
• Demanda alta: a maior parte das pequenas empresas não tem um financeiro organizado.
• Começo com investimento baixo: você precisa de conhecimento, um computador e um bom sistema.

O que faz a diferença não é ter um diploma específico: é ter método.

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Vídeo: como vender os serviços de BPO Financeiro sem precisar ser um vendedor.

Como começar no BPO Financeiro em 6 passos

1. Domine as rotinas financeiras

Contas a pagar e a receber, conciliação bancária, fluxo de caixa e DRE. É isso que o cliente vai contratar, então é por aqui que você começa.

2. Escolha para quem você quer trabalhar

Clínicas, comércio, prestadores de serviço, infoprodutores… Quando você escolhe um nicho, fica mais fácil falar a língua do cliente e criar uma rotina que se repete.

3. Monte o seu pacote de serviços

Defina o que está incluso em cada plano: quais rotinas, com que frequência e quais relatórios o cliente recebe. Isso evita que o contrato cresça sem você cobrar por isso.

4. Use um sistema que trabalhe por você

Planilha não aguenta muitos clientes. Um sistema financeiro com conciliação automática e acesso por cliente faz você atender mais empresas no mesmo tempo. Foi para isso que eu criei o iuli, o sistema que usamos com os nossos clientes.

5. Conquiste o primeiro cliente

O primeiro contrato costuma vir da sua própria rede: ex-colegas, fornecedores, empresas que você já conhece. Preparei um roteiro com o passo a passo da primeira conversa: baixe grátis o checklist Como fechar o seu primeiro contrato de BPO Financeiro.

6. Faça uma boa implantação

Os primeiros 30 dias com o cliente definem se ele vai ficar. Organize os acessos, entenda a rotina da empresa e combine o que ele vai receber e quando.

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Vídeo: o erro na implantação de cliente que faz você perder tempo.

Quanto cobrar pelo BPO Financeiro

Não existe um preço único. O valor mensal depende principalmente de:

• quantidade de lançamentos e de contas bancárias;
• quantas notas fiscais e boletos você emite por mês;
• quais relatórios e reuniões estão inclusos;
• o tamanho e a complexidade da empresa.

O caminho mais seguro é cobrar por pacote mensal, com o que está incluso bem definido, e rever o valor quando o volume do cliente crescer. Na Formação Analista BPO Financeiro eu ensino a montar a sua tabela de preços passo a passo.

Perguntas frequentes

Preciso ser contador para trabalhar com BPO Financeiro?

Não. Saber contabilidade ajuda, mas o BPO Financeiro é sobre a rotina e a gestão do dinheiro da empresa. Com método e treino, profissionais de outras áreas aprendem.

Dá para trabalhar com BPO Financeiro de casa?

Sim. Bancos, sistemas e documentos estão todos na internet, e a maior parte dos profissionais atende 100% online.

Quanto tempo leva para conseguir o primeiro cliente?

Depende de quanto você se dedica à prospecção. Quem segue um roteiro e conversa com a própria rede costuma fechar o primeiro contrato bem antes de quem espera o cliente aparecer.

Qual curso de BPO Financeiro fazer?

Para começar do zero, a Formação Analista BPO Financeiro é um plano prático de 4 semanas. Para ir além, veja todas as formações da Dra. Kélen Abreu.